Российские банки и другие денежные компании в текущем году ожидает рост нагрузки по обнаружению и прерыванию вызывающих большие сомнения операций. К борьбе с отмыванием, противоправным обналичиванием средств и выводом активов добавятся меры против субсидирования терроризма – повышенное внимание будут отдавать анонимным переводам и пожертвованиям посредством сети интернет и терминалы, в частности краудфандингу. Специалисты считают, что вопрос так просто не разрешится.

Основная уязвимость – финансовые переводы и сбор средств

Как пишет "Коммерсантъ", в общем круг операций, которые могут быть признаны возможно вызывающими большие сомнения, в конце прошедшей недели на ежегодной встрече с финансистами в подмосковном пансионате "Бор" обрисовала заместитель главы Росфинмониторинга Галина Бобрышева. Она утвержает, что финансовые переводы и сбор средств – "основные уязвимости" с позиций борьбы с терроризмом.
В наивысшей степени страшными в этом отношении в Росмониторинге полагают анонимные переводы, сначала через краудфандинг. Еще один метод – переводы через терминалы. Одновременно в Qiwi, владеющей большой сетью платежных терминалов, засвидетельствовали, что по базам госорганов возможно распознать лишь резидентов. Но по множественным чужестранцам, в частности рабочим мигрантам из соседних государств, баз для ревизии нет. Эта уязвимость может употребляться не напрямую с террористами, а на уплату услуг наркодилеров, а уже от наркобизнеса – к ним.
В 2015 году наши банки по указанию ЦБ сказали о 100 000 случаев, показывающих на обстоятельство вызывающих большие сомнения денежных операций своих заказчиков на сумму 184 млрд рублей. Подчёркивалось, что все они связаны с хищением в форме мошенничества в экономике, продажей наркотических средств, отмыванием сокрытых налогов.

Еще одна опасность – бесконтрольные переводы чужестранцев

На этой неделе FATF (Интернациональная группа разработки денежных мер борьбы с отмыванием денежных средств) осуществит заседание с финразведками государств-участниц, включая Российскую Федерацию, где согласуют реальные мероприятия по прерыванию каналов финансовой подпитки террористов. Будут выражены показатели подозрительных операций, которым банки и другие компании обяжут отдавать повышенное внимание и в случае настоящей угрозы – тормозить их, говорит заместитель главы Росфинмониторинга Павел Ливадный
"Вроде бы, переводы даже на небольшие суммы подлежат аутентификации по двум документам, информацию о коих оператор по переводу финансовых средств в онлайновом режиме сверяет с БД ФМС, ФНС и т. д., так, в любой момент возможно отыскать отправителя вызывающего большие сомнения перевода, – указывает источник, знакомый с обстановкой. – Но в случае с переводами чужестранцев, к примеру обитателей других бывших советс